Как лучше инвестировать в недвижимость: 5 + 1 вариант

Можно приобрести землю, можно сдавать купленную квартиру в аренду. А по мнению компании RealCapital наиболее удачным по надежности и доходности всеже является инвестирование в коммерческую недвижимость

Существует несколько потенциальных вариантов инвестирования денег в квартиры:

Первый вариант — купить квартиру или комнату, а потом сдавать ее. Сейчас в Москве можно приобрести однушку примерно за 3,5 млн. рублей. И, если потом сдавать ее примерно за 30 тысяч рублей в месяц, то за девять с лишним лет можно полностью вернуть потраченные на нее деньги. А если приобретать комнату, то такая покупка обойдется примерно в 2-2,3 млн. рублей. При средних ценах на аренду комнаты (20 тыс. рублей), эти деньги можно вернуть примерно за 8 с небольшим лет.

Справедливости ради, надо заметить, что инвестиция в квартиру — менее выгодна, нежели чем депозит в банке. Главное преимущество депозита — деньги работают без участия вкладчика, а владельцу сдаваемого в аренду жилья приходится решать различные вопросы, связанные с ремонтом, сменой арендаторов или устранением поломок. Но для тех, кому принципиально именно вложение денег в покупку квартиры, самое лучшее — это приобретение жилья и последующая сдача его в аренду в течение многих лет.

Второй вариант — вложить деньги в строящееся жилье. Хотя такое вложение подразумевает повышенный риск из-за того, что застройщик может сильно затянуть со сроками ввода, оно все же может принести и ощутимую отдачу. В некоторых районах Подмосковья можно проекты, где однокомнатная квартира на стадии строительства будет стоить 1,5 млн рублей. После ввода дома в эксплуатацию и заселения жильцов ее цена автоматически вырастет на 20-25%, а чистый доход инвестора уже составит 500-600 тыс. рублей.

Третий вариант — купить квартиру или дом за границей. Для этого надо правильно выбрать страну. Начать следует с изучения местного рынка, его тенденций и цен. Если рынок депрессивный, а цены постоянно снижаются, велика вероятность, что в будущем они отыграют назад. А это означает, что можно будет продать купленное по низким ценам жилье и получить прибыль. В настоящее время эксперты советуют вкладывать деньги в греческую недвижимость. Выгода здесь понятна — сейчас в Греции, в отличие от Болгарии, Венгрии, Чехии, Италии и Испании, дома и квартиры продаются по бросовым ценам, поскольку страна до сих пор не преодолела последствия кризиса.

Четвертый вариант — купить землю за границей. Нижняя граница вложений в таких странах как Греция или Болгария — 15 тысяч долларов. Сделать этот можно с помощью местных агентств недвижимости, которые занимаются, в том числе, и земельными участками. И доходы от покупки и последующей продажи есть возможность получить неплохие. В случае необходимости, можно построить домик на этом участке и через те же агентства перепродать его участок. Но только уже на 50-60% дороже.

Пятый вариант — купить квартиру на вторичном рынке. Эксперты компании "Бест-Новострой" советуют приобрести квартиру на вторичке в "убитом" состоянии, но в престижном районе и отреставрировать ее. Если на такое отремонтированное дорогое жилье найдется покупатель, то можно получить прибыль 30-40, а то и 50%.

Для потенциальных инвесторов существует несколько серьезных опасностей. Как говорит юрист Олег Сухов, это, прежде всего, риск попасть на ненадежного застройщика, у которого появились большие проблемы. Эксперт советует сначала сравнить цены со средними по рынку. Слишком низкая стоимость, например, скидка в 50%,ворит о попытке привлечь как можно большее количество средств в короткий срок, что может свидетельствовать о финансовых проблемах компании. Так что здесь к вопросу инвестирования денег в жилье надо подходить осторожно.

"Прежде всего, надо обратить внимание на состояние дома, в котором находится квартира. На мой взгляд, вкладывать средства в аварийное жилье есть смысл только в том случае, если есть реальные шансы на замену квартиры. Так, многих интересует возможность вложения средств в объекты, которые попали под московскую программу реновации. Однако в этом случае это не самое выгодное вложение — цена этих квартир сравнима с ценой жилых помещений в новых домах, которые перспективнее. Более того, предугадать, какими будут цены на объекты, предоставленные взамен, пока нельзя", — резюмирует Олег Сухов.

Теперь рассмотрим варианты с коммерческой недвижимостью. 

Что мы имеем? Да. Те же варианты: купить готовое или строящееся, купить за границей или дома. Те же плюсы или минусы. Но при этом есть ряд разительных отличий в пользу коммерческой недвижимости:

• доходность* от аренды 11% и более  (квартиры в среднем приносят 6-7% годовых)
• при смене арендатора, как правило, арендаторы делают ремонт, а не собственник  как в квартирах
• для арендатора это бизнес - для вас тоже. Поэтому нет смысла быть "добреньким"  и давать постоянные поблажки арендатору по срокам платежа и его размеру и прочего
• ежегодная индексация арендной платы,  уже прописана в договоре аренды. Квартиры, как правило, сдаются по договору на 11 месяцев

Коммерческая недвижимость - это широкое понятие, под ним понимают : магазины, офисы, склады, производственные площадки . – В каждой этой сфере есть свои потенциальные объекты для инвестирования и получения арендного дохода, но надо уметь выявить объект, который будет приносить доход, а не головную боль: как найти арендатора, обеспечить техническое состояние объекта и прочее...

И мы советуем обращаться к специалистам, каковыми являемся. Среди множество объектов на продаже надо сделать выбор на тот, которые будет всегда сдан по хорошей ставке, который не потребует дополнительных незапланированных вложений . Важно чтобы арендатор хотел продолжать арендовать и не подыскивал  новое место.

Здесь мы готовы помочь найти хороший объект, за который вы будете нам благодарны.

+7 904 54 69 987 ep@rcapital.ru  - контакты помощников по инвестированию в коммерческую недвижимость

Коммерческая недвижимость от 1 млн. руб.

Почему же выбирают квартиры, а не офисы, магазины, склады . Ответ очевиден – планка объема инвестирования в квартиры значительно ниже : квартира стоит от 2-3 млн. руб, а офис или магазин как правило начинается от 5-8 млн, склады еще больше

Для клиентов, которые хотят инвестировать  сумму от 1 млн руб. придумали превращать невидимость в ценные бумаги. Создавать паевой инвестиционный фонд, под управлением крупной финансовой Компанией или Банком, что обеспечивает надежность и уверенность в абсолютной сохранности  собственности паевого фонда . А также обеспечивает равномерное распределение прибыли фонда между его собственниками – пайщиками

Итак фонд – это структура на балансе которого есть несколько объектов недвижимости, сданных в аренду.  Что позволяет диверсифицировать риски – если съедет арендатор с одного из объектов, у пайщиков не будет  «минуса» в бюджете, так как все пайщики равномерно владеют всеми объектами Фонда. В отличии от единоличном владении объекта недвижимости , при съезде арендатора  пропадает арендный поток, а появляются убытки по оплате коммунальных  налогов.

Банк управляет деньгами от аренды, RealCapital управляет недвижимостью: взаимодействие с арендатором по вопросам своевременно оплаты и прочих вопросов, поиск нового арендатора, если вдруг объект освобождается

Что касается объема инвестирования – компания RealCapital создает фонд, в правилах которого объем паем начинается 1 млн. руб. При этом процент доходности не завит от суммы инвестирования – и он значительно превышает доходность от  сдачи квартир в аренду.

 Данный уже инструмент широко развит в Москве и Санкт-Петербурге. Теперь мы начинаем развивать его на Урале

По вопросам Фонда недвижимости можно получить консультацию по телефону :

+7 904 54 69 987 или по почте ep@rcapital.ru

 

*Доходность по недвижимости мы считаем:

 (годовой доход от аренды) /  (стоимость объекта)       * 100%